Полезный блог
о партнерстве
⠀⠀Все статьи о партнерстве

Методы привлечения инвестиций в бизнесе

Российские инвесторы все меньше готовы рисковать и наращивают использование дивидендной модели. Вместе с тем, потребность бизнесов в инвестициях растет

В статье собрали рекомендации MOST Partners о том, как подготовиться к привлечению инвестора в бизнес, что обсуждать на стадии вхождения в партнерство с инвестором и как распределять дивиденды.
Содержание
По результатам исследований Агентства Инноваций Москвы, российские инвесторы все меньше готовы рисковать и наращивают использование дивидендной модели. Вместе с тем, потребность бизнесов в инвестициях растет.

В статье собрали рекомендации MOST Partners о том, как подготовиться к привлечению инвестора в бизнес, что обсуждать на стадии вхождения в партнерство с инвестором и как распределять дивиденды.

Изучите материал и поделитесь с партнерами – эта информация поможет избежать самых дорогих ошибок и построить взаимовыгодные отношения с инвестором.

Что важно сделать до привлечения инвестиций в бизнес

Владельцы бизнеса часто ищут инвестора с позиции «просителя», нуждающегося в деньгах. Кажется, что именно инвестор выбирает, с кем работать. У него последнее слово при обсуждении условий сотрудничества. На самом деле, работа с инвестором — это тоже партнерство. Владелец бизнеса может и должен выбирать инвестора, подходящего под свои задачи и цели.
Чтобы найти инвестора, с которым будет комфортно развивать бизнес, сделайте 6 подготовительных шагов. Они помогут не только лучше понять, какой партнер вам нужен, но и разобраться — действительно ли вы не справитесь своими силами.

Шаг 1. Разберитесь, на что и сколько денег нужно на самом деле

То, как и какого инвестора вы будете привлекать, во многом зависит от ситуации на первом шаге. В идеале использовать инвестиции как плечо, чтобы кратно увеличить прибыль от уже успешного бизнеса. Именно в такие проекты инвесторы готовы вложиться в первую очередь.

Если у вас стартап, который нужно еще проверить и вывести на рынок, то здесь стоит больше рассчитывать либо на идейное совпадение с инвесторами – они должны поверить в проект, либо вы можете подаваться на гранты и региональные программы развития.

Шаг 2. Расставьте приоритеты — с какими инвесторами вы готовы и не готовы работать

Мотивы, по которым инвестор входит в проект, будут существенно влиять на его дальнейшее поведение. Поэтому важно заранее определиться, какие вам понятны и близки, а какие некомфортны или вообще неприемлемы.

  • Получать пассивную прибыль — дивидендная модель
  • Заработать при продаже доли с ростом капитализации компании
  • Пользоваться продуктами бизнеса
  • Использовать команду бизнеса для других своих проектов
  • Использовать связи основателя
  • Прокачать свою репутацию благодаря инвестициям в конкретный проект
  • Вернуть деньги с гарантией
  • Поддержать основателя, выразить хорошее отношение к нему

Шаг 3. Составьте круг потенциальных инвесторов

С учетом всей проделанной на предыдущих шагах работы, подумайте кто может стать вашим инвестором. Что делать дальше — читайте в нашей статье «Где искать и как выбирать партнера по бизнесу».

Читайте также:
Максимально внимательно оцените риски взаимодействия со следующими типами инвесторов:
  • кто вкладывает в бизнес на «последние»,
  • у кого нет предпринимательского опыта,
  • действующие предприниматели с нереализованным потенциалом,
  • энтузиасты и клиенты вашего бизнеса,
  • кто хочет «купить» бизнес для родных.

Шаг 4. Определите, что еще важно получить от инвестора, кроме денег

Одно из главных преимуществ привлечения инвестора – чтобы для развития бизнеса можно было использовать не только его деньги, но и другие ресурсы: команду, инфраструктуру, связи с нужными людьми, управленческий опыт или экспертизу.

Обязательно заранее спросите у потенциального инвестора, готов ли он вложиться в ваш бизнес не только деньгами, но и другими ресурсами, которые вам необходимы.

Дмитрий Гриц
Подробнее
«Одна YouTube-студия пошла к известному миллиардеру за деньгами. Они создали партнерство. И студия считала, что инвестор, помимо вложенных финансов, будет предлагать другим предпринимателям эту студию. А миллиардер оказался не в курсе планов и возложенных обязанностей. В итоге разошлись на ножах, потому что студия изначально не озвучила, что ещё хочет от инвестора, помимо денег».

Шаг 5. Решите, какой формат денег подходит для вашей ситуации

Оцените свою ситуацию — на какой стадии развития ваш бизнес, насколько он рискован, гарантируете ли вы возврат денег инвестору? С какой периодичностью и в каком размере вы готовы возвращать деньги?

Помните, что инвестор отличается от займодателя тем, что он рискует своими деньгами вместе с вами и получает за это долю бизнеса. Обсуждение выдачи доли – тоже отдельная процедура, которую предстоит пройти в переговорах с инвестором.

Шаг 6. Постройте модель возврата инвестиций

Инвесторы вкладывают деньги в проекты по разным мотивам, и самые частые — это сохранение своих активов и получение пассивной прибыли.

Если вы придете к потенциальному инвестору с финансовой моделью проекта и ориентировочным графиком выплаты дивидендов — это повысит шансы на партнерство.


Подпишитесь на наш телеграм-канал!
Помогаем совладельцам бизнеса договориться
Подписаться

Какими способами привлекать инвестиции в бизнес

Есть несколько основных видов инвестирования:
Долевое — за свой вклад инвестор получает долю в бизнесе. Здесь важно помнить о мотивах инвесторов, кто-то планирует перепродать долю по более высокой стоимости. Кто-то рассчитывает на пассивный доход от дивидендов. Кто-то хочет просто сохранить деньги. Все эти моменты важно обсудить на переговорах.

Долговое — займы и кредиты. Кредитные организации дают бизнесу деньги с условием обязательного возврата и выплаты процентов. Если бизнес с высокой степенью риска, этот вариант также становится опасен долговой нагрузкой.
Гранты и субсидии от государства — подойдут не всем бизнесам, а только тем, которые работают в приоритетных для государства отраслях. Большое значение имеет целевое использование средств, необходимо отчитываться за их использование.

Есть разные варианты получить деньги для бизнеса кроме как обратиться в банк или привлечь инвестора: субсидии регионов, льготные программы, гранты, акселераторы.

Самые частые вопросы о расчете и выплате дивидендов

Так как дивидендная модель привлечения инвестиций становится все более популярной у инвесторов, мы собрали самые частые вопросы о ней.

Что такое дивиденды?

Дивиденды — доход, полученный акционером (участником) от организации при распределении прибыли, остающейся после налогообложения. Дивиденды распределяются пропорционально долям акционеров (участников) в уставном капитале организации.

Дивиденды нельзя выплачивать, если компания несет убытки.

Что нужно для выплаты дивидендов?

Порядок выплаты дивидендов в ООО выглядит так:

  1. Учредители прописывают в уставе частоту и даты выплат дивидендов.
  2. Чтобы выплатить дивиденды за конкретный период, ООО готовит письменное решение о выплате и в течение 10-20 календарных дней определяет круг лиц, имеющих право на дивиденды.
  3. Срок выплаты дивидендов ООО должен составить не более 60 календарных дней.


Как рассчитать дивиденды?

Чтобы посчитать дивиденды, учредителям ООО нужна информация о доле каждого в уставном капитале и размере чистой прибыли в периоде, за который производится выплата. Общая сумма чистой прибыли разделяется пропорционально долям учредителей. Выплата дивидендов в ООО единственному учредителю производится максимально просто — учредитель принимает решение, какую часть прибыли он хочет вывести дивидендами.

Как считать диведенды? (пример)

У ООО три совладельца. Доли в уставном капитале между ними распределены следующим образом:

Совладелец 1 - 40%
Совладелец 2 - 40%
Совладелец 3 - 20%

Чистая прибыль компании составила за год 10 млн. рублей.

Чтобы посчитать, сколько дивидендов нужно выплатить каждому, умножаем всю сумму прибыли на долю конкретного основателя и делим на 100%.

Получаем:
Совладелец 1 – 10 000 000 × 40% ÷ 100% = 4 000 000
Совладелец 2 – 10 000 000 × 40% ÷ 100% = 4 000 000
Совладелец 3 – 10 000 000 × 20% ÷ 100% = 2 000 000

62 вопроса, которые нужно обсудить с вашим партнером, чтобы укрепить партнерство

Подготовьтесь к разговору

Заключение

Привлечение инвестиций — это не просто поиск денег, а выстраивание прочного партнерства, основанного на взаимных целях и ценностях. Грамотная подготовка и продуманный подход помогут избежать ключевых ошибок и обеспечить долгосрочный рост бизнеса.

Чтобы выбрать оптимальную модель взаимодействия с инвестором и проработать выгодные условия сотрудничества – закажите услугу по формированию партнерской позиции. Разберем ваши цели, стратегию взаимодействия с инвесторами и оптимальную модель сотрудничества.

К нам приходят предприниматели, которые только планируют заключить партнерство или уже находятся в нем, чтобы проговорить сложные вопросы и создать договоренности. Происходит это в специальном формате

Партнерская сессия

Подробнее
Адвокат, автор запатентованной методики «Партнерская сессия»
Дмитрий Гриц